AML und Verifizierung bei Luckypays

Auf dieser Seite erläutern wir, wie wir bei Luckypays Casino Geldwäsche verhindern, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und wann welche Prüfung erfolgt. Transparenz gehört für uns zur Pflicht, nicht zur Kür.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Wir betreiben Luckypays.jetzt unter der Lizenz OGL/2023/0478/2391 der Aufsichtsbehörde Curaçao und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorgaben. Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug schaden allen ehrlichen Spielern, deshalb führen wir keine Auszahlung aus, bevor die Identität des Empfängers bestätigt ist.

Unser Compliance-Team, angeführt durch die Money Laundering Reporting Officer (MLRO), meldet verdächtige Sachverhalte gemäß den gesetzlichen Pflichten unserer Lizenzjurisdiktion an die zuständigen Behörden. Für Spieler aus Deutschland arbeiten wir zudem mit den Sperrsystemen nach § 6a GlüStV zusammen, darunter die OASIS-Abfrage, die bei jedem Login stattfindet.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Die Verifizierung erfolgt gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben gegen öffentlich zugängliche Datenquellen und Sperrlisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und bei erhöhten Einzahlungssummen oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir jederzeit zusätzliche Nachweise anfordern.

• Registrierung: Abgleich von Name, Adresse und Geburtsdatum sowie Prüfung gegen Sanktionslisten und die OASIS-Sperrdatei
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis
• Situativ: weitere Dokumente bei auffälligen Transaktionsmustern oder hohen Summen

Diese Dokumente benötigen wir

Den Zahlungsmittelnachweis erbringen Sie je nach Methode unterschiedlich: bei Kreditkarte eine Fotografie der Vorderseite, wobei Sie die mittleren Ziffern und die Kartenrückseite schwärzen dürfen, bei Trustly oder SEPA ein Bankauszug mit sichtbarem Kontoinhaber, bei E-Wallets ein Screenshot Ihres Kontos mit Ihrem Namen.

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente übertragen Sie ausschließlich über eine TLS-verschlüsselte Verbindung. Wir speichern die Dateien getrennt von Ihren Spieldaten, der Zugriff ist auf die Mitarbeiter des Compliance-Teams beschränkt, die ihn beruflich benötigen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn wir dazu gesetzlich verpflichtet sind.

• 1. Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die geforderte Dokumentenart.
• 2. Fotografieren oder scannen Sie das Dokument in voller Schärfe, ohne Bearbeitung oder Beschneidung.
• 3. Laden Sie die Datei über das verschlüsselte Formular hoch.
• 4. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und bestätigt oder fordert fehlende Details per E-Mail nach.
• 5. Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und Auszahlungen werden freigegeben.

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei deutlich erhöhten Einzahlungs- oder Auszahlungsvolumen fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung, die uns keine Wahl lässt. Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Renten- oder Sozialleistungsbescheide sowie Kaufverträge etwa aus Immobilien- oder Fahrzeuggeschäften.

Auskunftsreich sind Dokumente, aus denen Ihr Name, der Zeitraum und die Summe hervorgehen. Falsche oder geschönte Nachweise führen zur Ablehnung und zur Meldung an die Behörden, deshalb reichen Sie bitte nur echte Unterlagen ein.

Transaktionen prüfen wir laufend

Für Sie gelten bei Luckypays folgende Limits und Bearbeitungszeiten:

So reagieren wir auf fehlende Dokumente

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die geforderten Unterlagen auch nach zwei Erinnerungen nicht ein, blockieren wir Auszahlungen und schließen das Konto zeitweise. Ihr eingezahltes Guthaben bleibt dabei unberührt und wird nach erfolgreicher Verifizierung frei gegeben oder auf ein von Ihnen nachgewiesenes Zahlungsmittel zurückerstattet.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte Dokumente, Identitätsbetrug oder einen Verstoß gegen die AML-Richtlinie fest, schließen wir das Konto endgültig, verweigern die Auszahlung von Gewinnen aus den betroffenen Transaktionen und melden den Vorgang an die zuständigen Behörden unserer Lizenzjurisdiktion. Spieler aus eingeschränkten Ländern wie den USA, dem Vereinigten Königreich, Frankreich, den Niederlanden, Belgien, Spanien, Italien oder der Schweiz dürfen bei uns kein Konto führen.

Dokumente bewahren wir fünf Jahre auf

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen speichern wir ab dem Ende der Geschäftsbeziehung fünf Jahre lang. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten der Anti-Geldwäsche-Gesetze unserer Lizenzjurisdiktion, damit Behörden bei Untersuchungen nachvollziehen können, wer wann welche Beträge bewegt hat.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht dem entgegensteht. Eine Einwilligung zur werblichen Nutzung Ihrer Ausweisdokumente fragen wir nie, denn solche Daten verwenden wir ausschließlich für Compliance-Zwecke.

Häufige Fragen zu Luckypays Casino

Wie lange dauert die Verifizierung bei Luckypays?

Standardfälle prüfen wir innerhalb von 48 Stunden, meist deutlich schneller. Nach der Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung per E-Mail.

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spiele?

Nein, Spielen und Einzahlen sind direkt nach der Registrierung möglich. Die vollständige Verifizierung verlangen wir vor der ersten Auszahlung.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen gültigen Ausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und den Nachweis des verwendeten Zahlungsmittels, etwa ein Bankauszug oder eine Kartenfotografie.

Warum muss ich Auszahlungen auf dieselbe Methode erhalten?

Die gleiche Methode für Ein- und Auszahlung verhindert, dass Gelder an Personen fließen, die sie nicht eingezahlt haben. Das schreibt unsere AML-Richtlinie vor.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur das Compliance-Team, das die Prüfung durchführt. Die Daten liegen verschlüsselt und getrennt von Ihren Spieldaten, eine Weitergabe erfolgt ausschließlich bei gesetzlicher Pflicht.